Steve Bernas
Zgłoszenia do Better Business Bureau (BBB) i Federalnej Komisji Handlu (FTC) wskazują na rosnącą liczbę takich przypadków. Co gorsza, dane osobowe ofiar często trafiają na tzw. dark web, gdzie są sprzedawane lub wymieniane między przestępcami, co sprawia, że poszkodowane osoby stają się „łatwym celem” na przyszłość.
Jak wygląda schemat oszustwa?
Schemat tego oszustwa jest wyjątkowo perfidny. Najpierw ofiara traci pieniądze w wyniku fałszywej inwestycji, zakupu w internecie, fikcyjnej wygranej w loterii czy też oszustwa matrymonialnego. Po pewnym czasie kontaktuje się z nią osoba podająca się za przedstawiciela instytucji rządowej, organów ścigania lub firmy finansowej, która zapewnia, że udało się odzyskać utracone środki albo że może to zrobić, jeśli ofiara pokryje określone opłaty związane z „przetwarzaniem sprawy”, „ubezpieczeniem” lub „kosztami prawnymi”. Gdy pieniądze zostaną przekazane, rzekomy pośrednik znika bez śladu, a poszkodowany ponosi kolejną stratę – nie tylko finansową, ale także emocjonalną.
Przestępcy wiedzą, kogo szukać, bo korzystają z list zawierających dane wcześniejszych ofiar – imię, nazwisko, numer telefonu, e-mail czy szczegóły poprzedniego oszustwa. Wykorzystują nie tylko straty finansowe, ale i emocjonalną desperację poszkodowanych.
Oszustwo często zaczyna się od niespodziewanego kontaktu od rzekomego „agenta”, który obiecuje odzyskać pieniądze lub towar. Wymaga przy tym wpłaty z góry, podaje się za instytucję rządową lub policję bez możliwości weryfikacji i wywiera presję, by działać szybko i w tajemnicy.
Jak się chronić?
- Nigdy nie płać z góry za usługi odzyskiwania pieniędzy.
- Uważaj na prośby o płatność gotówką, kartami podarunkowymi (gift cards), kryptowalutą, przelewami przez Western Union lub MoneyGram, czy aplikacjami płatniczymi – to pewny sygnał oszustwa.
- Nie wpłacaj ani nie odsyłaj „nadpłaty” z fałszywego czeku – bank obciąży cię stratą, gdy oszustwo wyjdzie na jaw.
- Zawsze weryfikuj organizację, kontaktując się z nią przez oficjalną stronę internetową lub numer telefonu.
- Zgłaszaj próby oszustwa do BBB.org/ScamTracker oraz Federalnej Komisji Handlu poprzez ReportFraud.ftc.gov.
Jeśli oferta brzmi zbyt dobrze, by była prawdziwa – szczególnie w kwestii odzyskiwania pieniędzy – najpewniej jest to oszustwo. Najlepszą ochroną jest czujność i świadomość zagrożeń.
Steve Bernas
pełni funkcję dyrektora wykonawczego Better Business Bureau of Chicago and Northern Illinois od 2007 roku. Ukończył psychologię na Loyola University. Znakomity mówca, cytowany na łamach gazet i czasopism, często pełni rolę arbitra w sporach między niezadowolonymi klientami i chicagowskimi firmami. Urodził się w Brighton Park, południowo-zachodniej dzielnicy Chicago. Jego rodzice to Amerykanie polskiego pochodzenia urodzeni w Stanach Zjednoczonych.
Tłumaczyła: Joanna Trzos
Better Business Bureau of Chicago and Northern Illinois
www.bbb.org
330 N. Wabash, Ste. 3120, Chicago, IL 60611-7621
Tel. (312) 832-0500, (888) 982-0210
Facebook @ChicagoBBB
